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【央视新闻客户端】
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野马财经
向“买方投顾 ”模式的深度转型,是决定财富管理生存与发展质量的关键一跃 。
当市场回暖的信号与投资者普遍的焦虑感并存,中国财富管理行业正站在一个历史性的十字路口。
一面是A股市场企稳 、利好政策持续落地与机构布局提速带来的广阔机遇;另一面则是海量信息轰炸与市场波动加剧下 ,投资者面临的“选择困难”与“持有恐惧”。
在“产品多”与“赚钱难 ”的普遍错位中,一个行业共识日益清晰:传统的、以销售为导向的卖方模式已难以为继,财富管理的未来 ,必然属于那些能真正站在客户一侧的机构 。
在此背景下,向“买方投顾”模式的深度转型,已不再是可选项 ,而是决定生存与发展质量的关键一跃。其核心逻辑在于:唯有将客户利益置于首位,与客户共赢,才能重建信任、赢得长期。
广发证券正是这一转型浪潮中的笃行者 。十年来 ,其将 “为客户赚钱是我们的责任” 刻入转型使命,构建起以 “买方投顾化 、资产配置化、解决方案化 ” 为支柱的全新范式,并通过 “投研+投顾+科技” 的三位一体能力,持续构筑深厚的买方生态护城河。
转型绝非口号 ,其成效必须由实实在在的客户获得感来验证。广发证券的实践给出了两份有力“答卷”:在“产品端 ”,其严选产品跑赢市场同类的胜率长期超过70%;在“客户端”,其“骐骥”系列解决方案的持仓客户 ,在持有满三个月后,盈利占比超过95%,近乎颠覆了“一赚二平七亏 ”的传统市场魔咒 。
广发证券究竟如何通过体系化的转型路径、有温度的专业陪伴以及前瞻性的科技赋能 ,将“站在客户一侧”的承诺,转化为客户账户中可感知的稳健回报?
产品为王,为客户科学赚钱
在传统财富管理模式下 ,投资者往往陷入“产品多 、选择难”的困境:基金、理财、保险、信托琳琅满目,却缺乏真正以结果为导向的配置建议。如果依旧以销售规模为核心KPI,重首发 、轻陪伴 ,重佣金、轻收益,最终只会形成“产品越来越多,赚钱越来越难 ”的错位。
因率先洞察到痛点,广发证券成为较早向“买方投顾”转型的机构之一 ,并且形成了一套独特的转型体系——从过去“以产品为中心”的单向推荐,转向“以客户需求为核心”的全周期服务。
“为客户赚钱是我们的责任 ”,广发证券私财中心墙上的这句话让一位客户记忆犹新 。广发证券旨在将“为客户赚钱”作为根本责任 ,重塑行业信任基础。
有了明确的目标,广发证券的转型路径清晰且具有前瞻性。2016年广发证券率先转型,推出“星·投顾”分层培训体系 ,夯实专业投顾队伍 。截至2025年三季度,其投顾人数超4700人,位居行业第二。
2018年 ,广发证券建立“观察级、投资级 、核心级 ”三级产品筛选机制,严控资产质量。
2023年,广发证券发布“骐骥”系列解决方案 ,涵盖5大多资产组合与5大单一资产组合,并推出“骐骥传世鑫享”家族信托品牌,覆盖客户全生命周期需求 。
值得一提的是,“骐骥 ”系列解决方案是广发证券专属买方投顾业务品牌之一 ,“解决方案化”的买方投顾思维深刻体现在其产品服务的深度、广度、精度上。
产品深度而言,借助多年产品研究经验,基于买方视角 ,广发“骐骥”系列解决方案坚持“以客户为中心 ”,为客户提供全球市场的资产配置范式,构建“跨资产 、多策略、全天候”的资产配置体系 ,主打中长期稳健配置,更贴合中高端人群的个性化财富管理需求。
产品广度而言,“骐骥”系列解决方案依托广发证券专业投研团队 ,围绕各类客群的不同需求,创设标准化、定制化产品及解决方案服务,提供四类“骐骥解决方案 ”图谱 。基于客户全生命周期需求 ,提供差异化配置方案,如教育 、养老、传承等场景化服务,实现对广泛需求场景的深度响应。
产品精度而言,在“资产配置化”的思路指引下 ,广发证券坚持“配置大于择时”,通过跨资产、跨市场 、跨周期的多元化布局,依托宏观研判与量化模型动态调整股、债、衍生品等比例 ,有效控制回撤并捕捉超额收益。
作为买方投顾先行者,广发证券财富管理的成果同样有目共睹 。收益表现而言,据21世纪资管研究院测评 ,广发证券产品收益在11家主流平台中排名第一,严选产品跑赢市场同类的胜率长期超70%;业务增长角度,2025年前三季度 ,广发证券代销收入行业排名第三;截至9月末,广发证券代销金融产品保有规模超过3,500亿元 ,较上年末增长约30%,持仓满3个月以上的“骐骥”系列解决方案持仓客户盈利占比超95%,实现了规模与效益的同步增长。
持续陪伴,让专业更有温度
投顾 ,顾名思义,如果说“投 ”是以更为体系化的产品为客户赚钱,那么“顾”则体现在千人千面地为每一名客户制定更适合的资产配置方案。
广发证券向买方投顾转型的精髓正在于实现真正的“买方投顾化”——不追求一次性的产品销售 ,而是强调专业、有温度且持续的服务陪伴。
买方投顾模式成功与否,最终取决于客户的体验与实感 。以客户为中心,广发证券给出了“买方投顾化 ”具体服务逻辑的转变——投顾考核不再依赖销售规模 ,而是聚焦客户账户收益率 、留存率及满意度,实现利益深度绑定。
作为深耕投顾领域多年的从业者,广发投顾刘斯钊的经历很有说服力。他指出投顾的核心价值不仅是“给建议” ,更是“助力客户抓住机会” 。
刘斯钊总结,在买方投顾的思维下,广发证券从“零散选品 ”到“一站式满足” ,帮客户省去对比的麻烦;从“被动接受”到“主动适配 ”,让服务跟着市场和客户需求动态调整。
刘斯钊的一位客户对广发证券投顾的专业与陪伴印象深刻,因为在两个重要的投资节点,正是在投顾不可或缺的帮助下 ,他才能平稳度过——去年“9·24”行情启动前与今年4月7日、8日的大跌,广发证券投顾通过对行情的系统研判与专业建议,让他成功避免了踏空和割在低点的失误 ,这也让他对投顾的信任与日俱增。
买方投顾带来的优越性,正越来越多地反映在客户的心态与行为转变上 。这位客户感叹,投顾服务的价值不只是“帮着赚钱” ,更重要的是在迷茫、冲动时,能有个专业的人给他指方向 、泼冷水。
即使工具不断迭代,那些靠面对面、实打实交往沉淀下来的信任 ,依旧是金融的压舱石,其分量只增不减。
基于帮客户从“会赚钱 ”变成“懂赚钱”的服务,许多广发证券的客户从第一次接触投顾开始 ,逐渐把投顾视为投资路上的参谋、朋友,甚至是财富决策的共同参与者 。
与客户共同成长,广发证券的财富管理业务也得到了客户的认可,投顾服务满意度显著提升。“买方投顾给客户带来的最大的变化就是客户更加信任了。”广发证券的一位投顾如此感受 。
高质量发展范本 ,重塑财富管理新生态
更深一度看,买方投顾转型的更本质价值,在于“能看得更远”。而在这一点上 ,广发证券选择了最具难度也最具壁垒的方式:重构投研体系。
据了解,广发证券将投研能力看作向买方投顾业务转型的关键抓手,以此为客户提供更长期 、更健康的金融服务生态。
在专业人才培养层面 ,加大资源投入及体系化培训力度,加强投顾队伍建设,打造具备“了解客户、精通产品、掌握配置 、严守风控和运用科技 ”五大核心能力的投资顾问队伍 ,为不同层级客户提供个性化的财富管理方案 。
近年来,广发证券投顾团队成绩斐然,并成功将综合优势转化为丰硕成果。凭借扎实的投研实力 ,在第八届新财富最佳投资顾问投资管理能力评选中,广发证券获奖人数在参赛券商中位列第一。其投顾团队凭借卓越的投资研究能力与稳健的交易策略,成为参赛人数最多、有效参评率名列前茅、连续六个月TOP榜上榜人数最多的券商 。
团队建设之外,买方投顾生态的转型 ,同样离不开国际经验与科技赋能。2024年,落地海外买方投顾业务,通过全球化配置实现正收益 ,标志财富管理2.0时代全面开启。
广发证券通过大数据的深度应用,优化资产配置模型,提升效率 ,让人工投顾聚焦复杂决策与情感联结,实现科技与专业的融合 。
面对投资者数量激增与需求多元化的挑战,广发证券积极拥抱新质生产力进行数字化转型 ,重点打造了财富管理平台PC 、APP、PAD和企微“四位一体”的分支展业赋能工具,重塑了线上+线下的协同作战模式。
广发证券还结合数字化应用,打造了系列助力投顾更好地了解市场、了解客户、筛选产品 、制定解决方案以及风险监控等相关工具内容 ,强化售前留痕、展业资质等规范校验、弱化业绩偏离及流动性风险,从而支撑构建了满足客户多元需求的解决方案策略体系。
围绕“买方投顾化 、资产配置化、解决方案化”三大方向构建服务体系,广发证券积极推进从传统经纪业务向财富管理的战略转型,与客户之间的信任桥梁水到渠成地建立起来 ,进而重塑买方投顾生态 。
在财富管理2.0时代浪潮中,广发证券通过专业、科技与生态的协同,以买方投顾为舟 、资产配置为桨 ,助力中国家庭实现长期稳健财富增长,为行业高质量发展提供可复制的范本。
根据国际知名指数编制公司MSCI最新公布的指数审核结果,广发证券(股票代码:01776.HK)已于2025年11月25日被纳入MSCI中国指数 ,标志着其在资本市场的影响力与长期投资价值获得国际认可。
率先开拓全球资产配置的广发证券,也正在被世界的财富管理所关注 。
你对于财富管理向买方投顾模式转型怎么看?欢迎留言评论。
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